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お金のプランニングをすることは、豊かな人生を送るためには必要

2018年9月24日

IFA岩崎です。

 

【お金のプランニングをすることは、豊かな人生を送るためには必要】

 

先日、ある男性のお客様と面談をしている際に、

 

お金のプランニングの重要性を再認識しました。

 

 

その方は、一流企業を退職されていて、

 

十分な退職金、年金があり、

 

両親からの不動産、株、現金などの相続もあり、

 

悠々自適の老後生活を送っています。

 

夫婦共働き世帯であったため、

 

奥様も十分な資産を保有しており、

 

はたから見たら、お金に関しては、

 

盤石な体制

 

に見えます。

 

 

ただ、口をついて出てくるのは、

 

「将来どれくらいかかるかわからないから、置いておかないと」

 

「あんまり気前よく孫にあげとったらあかんなー」

 

という言葉でした。

 

 

かと思うと、

 

「この前入院したけど、意外とお金ってかからないね。

 

高額医療費制度で手術代がほとんど戻ってきたし、

 

保険もいれたら得したくらいだよ。」

 

ともおっしゃっていました。

 

それを受けて私が、

 

「そうですよね、意外と心配しているほどお金はかからないですよね。

 

では、何のためにお金を置いておくんですか?」

 

という質問をすると、

 

その方は、

 

「何か大きな出費がかかるかもしれないからなー」

 

とおっしゃっていました。

 

 

この一連の流れの中で、

 

お金のプランニングの重要性を感じました。

 

将来のお金の出入りなどをある程度はシミュレーションしておかないと、

 

今、お金をどう使っていけばいいか、

 

ということが見えなくなってしまいます。

 

結果的に、

 

何となく、漠然とした不安を感じて、

 

手元にたくさん置いておかなければいけないな

 

というふうになってしまい、

 

資産を有効活用することもできませんし、

 

相続対策もままならないため、

 

残された方々にとってもデメリットは大きくなってしまいます。

 

 

人生は、お金と時間の使い方である程度決まってしまうので、

 

豊かな人生を送るために、

 

洗練されたお金の使い方をしていく必要があります。

 

洗練されたお金の使い方をするためには、

 

プランニングをしておくことが大切です。

 

 

お金についてきちんと考えることが、

 

お金からの解放につながります。

 

お金に関して向き合うことは、

 

普通に生活しているとあまりないかもしれませんが、

 

ぜひ、きちんと向き合う時間を取ることをお勧めします。

 

 

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