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資産運用(積立投資)の目標を立てる際に、とても便利なツールを見つけました

2018年8月24日

IFA岩崎です。

 

【資産運用(積立投資)の目標を立てる際に、とても便利なツールを見つけました】

 

みなさんに一つ、

 

資産運用(積立投資)の目標を立てる際に、

 

とても役立つツールをご紹介したいと思います。

 

それは、

 

楽天証券が提供している、

 

積立かんたんシミュレーション

https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/saving/simulation/

 

というツールです。

 

これは、とても秀逸ですね。

 

まず、何ができるか、

 

ということをご紹介したいと思います。

 

 

  • 楽天かんたんシミュレーションの機能

 

これは、4つのシミュレーションができます。

 

一つ目は、

 

毎月の積立金額、積立期間、リターンを入力して、

 

それが将来どれくらいになっているか、

 

というのがすぐ出てくる機能です。

 

複利計算は割とめんどくさかったりするのですが、

 

それを数値を入れるだけで、

 

一瞬でやってくれます。

 

電卓いらずですね。

 

これはとても便利です。

 

今のペースで資産運用をしていけば、

 

将来どの時期にどれくらいの金額が期待できるか、

 

ということが、

 

ざっくりとですが把握できます。

 

 

二つ目は、

 

最終目標金額から、

 

今現在毎月いくら積み立てていかなければいけなのか、

 

ということを計算できる機能です。

 

目標金額、期間、リターンを入力するだけで、

 

毎月いくら積み立てていかなければいけないか、

 

を瞬時に割り出してくれます。

 

いくら積み立てたら良いかを計算したい時に、

 

とても便利ですね。

 

 

三つ目は、

 

目標金額、毎月の積立額、リターンを入力して、

 

その場合の目標到達に必要な期間を割り出してくれる機能です。

 

これも、お金の計画を立てる際には便利ですよね。

 

 

そして最後は、

 

目標金額、毎月の積立額、期間を入力すると、

 

目標達成のために必要なリターンを割り出してくれる機能です。

 

目標金額を達成するために、

 

どれくらいのリターンを追求していかなければいけないのか、

 

を瞬時に知ることができます。

 

 

  • 上手く使いこなして、目標を設定しましょう

 

楽天かんたんシミュレーションを使えば、

 

とても手軽に、簡単に、

 

あれこれシミュレーションをすることができます。

 

4つの機能をうまく使いこなせば、

 

何歳の方でも、

 

どんな資産状況の方でも、

 

その方にあった目標設定をすることが可能です。

 

ご自身の目標やライフプランに合わせて、

 

楽天かんたんシミュレーションを、

 

ポチポチいじって、

 

将来について妄想してみるのも楽しいですね。

 

 

  • 迷ったら、お気軽に相談を

 

いざ実際に目標数値を出していこうとした際に、

 

目標金額、期待リターン、積立期間、積立金額など、

 

どれくらいにしていけば良いのか、

 

と迷われるかもしれません。

 

これは、一概にこれが正解、

 

というものはありません。

 

あくまでその方の個別に置かれている状況や、

 

その方の性格、資産状況などによって変わってきますので、

 

そのあたりで迷われた方は、

 

プロに相談してみましょう。

 

目標を立てることができなければ、

 

目標を達成する、ということは不可能です。(無いものは達成できないですからね。)

 

 

まず目標を立てるところに、

 

時間とエネルギーをかけていきましょう。

 

そのことが、資産運用成功への近道です。

 

 

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